ETF’s zijn de afgelopen jaren steeds populairder geworden, omdat beleggers op zoek zijn naar goedkope, gediversifieerde beleggingsmogelijkheden. ETF beleggen kent verschillende voordelen, waaronder een gevarieerd aanbod van activa waaruit beleggers kunnen kiezen. Aandelen, obligaties en grondstoffen zijn voorbeelden van ETF’s. Deze diversificatie kan helpen het risico te verminderen en het rendement op de lange termijn te verbeteren. Resultaten behaald uit het verleden biedt alleen geen garantie voor de toekomst. ETF beleggen is ook zeer kosteneffectief: veel ETF’s hebben een kostenratio van 0,1% of minder.
Een ander belangrijk voordeel van ETF’s is dat ze belastingefficiënt zijn. ETF’s hebben over het algemeen lagere vermogenswinstbelastingen dan beleggingsfondsen, omdat ze geen activa hoeven te verkopen om aan aflossingen te voldoen. ETF’s bieden ook de mogelijkheid om de hele dag door te handelen, wat gunstig kan zijn voor beleggers die willen profiteren van marktschommelingen.
Er zijn echter een paar dingen die u in gedachten moet houden voordat u in ETF’s belegt. In dit artikel gaan we dieper in op de voor- en nadelen van ETF beleggen en zullen wij enkele handige tips geven over ETF beleggen.
Tips voor beleggen in ETF’s
Alles over ETF beleggen
Toen ETF’s in het begin van de jaren negentig op de markt kwamen, waren ze bedoeld om beleggers een goedkope manier te bieden om in specifieke markten of sectoren te beleggen. Als u overweegt in ETF’s te beleggen, kunnen deze tips u op weg helpen.
- ETF’s zijn een kosteneffectieve investering, maar zorg ervoor dat u de risico’s begrijpt.
- ETF’s bieden belastingvoordelen en kunnen de hele dag door verhandeld worden.
- Er is een grote verscheidenheid aan ETF’s beschikbaar, dus kies zorgvuldig de ETF’s die bij uw beleggingsdoelstellingen passen.
Door deze tips te volgen, kunt u profiteren van de voordelen die ETF’s te bieden heeft.
- ETF’s zijn een manier om uw portefeuille te diversifiëren met kans om het risico te verminderen.
- ETF’s zijn zeer kosteneffectief, want veel ETF’s hebben een kostenratio van 0,1% of minder.
- ETF’s bieden de mogelijkheid om de hele dag door te handelen, wat voordelig kan zijn voor beleggers die van marktschommelingen hopen te profiteren.
- ETF’s zijn over het algemeen belastingefficiënt, met lagere vermogenswinstbelastingen dan beleggingsfondsen.
- ETF’s kunnen beleggers helpen hun portefeuilles te diversifiëren door hen in staat te stellen in verschillende activa te beleggen zonder die beleggingen te hoeven beheren.
Wat is een Exchange Traded Fund (ETF)?
Een ETF (Exchange Traded Fund) is een soort beleggingsfonds dat op een beurs verhandeld wordt, net als aandelen. ETF’s zijn gewoonlijk bedoeld om de prestaties van een bepaalde index te volgen, zoals de S&P 500 of de Dow Jones Industrial Average. ETF’s kunnen ook gebruikt worden om in specifieke sectoren te beleggen, zoals gezondheidszorg of technologie. ETF’s worden over het algemeen beschouwd als fiscaal efficiënter dan beleggingsfondsen en hebben lagere kostenratio’s.
ETF’s hebben verschillende onderliggende waarden. De meest voorkomende ETF’s zijn aandelen-ETF’s, die een mandje van aandelen volgen. Andere ETF’s kunnen grondstoffen, obligaties, of zelfs valuta’s volgen. ETF’s kunnen de hele dag door op een beurs verhandeld worden, wat een grotere flexibiliteit mogelijk maakt dan traditionele beleggingsfondsen.
Hoe werkt een ETF?
U wordt aandeel eigenaar van een stuk van een firma wanneer u een aandeel koopt, maar met een ETF tracker verwerft u alleen de waarde van de onderliggende producten. ETF’s worden net als aandelen verhandeld, dus de prijs van een ETF kan in de loop van de dag schommelen wanneer het gekocht en verkocht wordt. ETF’s zijn ook onderhevig aan marktvolatiliteit en kunnen na verloop van tijd aan waarde verliezen.
De ETF-emittent moet een portefeuille van vergelijkbare posities samenstellen om de variatie in het rendement tot een minimum te beperken. De ETF-aanbieder streeft ernaar de index te volgen door dezelfde beleggingen in vergelijkbare verhoudingen aan te houden. Dit is niet altijd mogelijk of praktisch, dus kan de ETF gebruik maken van derivaten, dat zijn financiële contracten die hun waarde ontlenen aan een onderliggend activum.
Bijvoorbeeld, een ETF die de S&P 500 index volgt zou een verzameling aandelen in dezelfde verhoudingen als de index aanhouden. Als Apple 5% van de index uitmaakt, dan zou de ETF 5% Apple-aandelen bezitten. De uitgever van de ETF zal ook derivaten gebruiken om blootstelling aan de onderliggende activa te verkrijgen.
Welke soorten ETF’s bestaan er?
Er zijn vele soorten ETF’s, elk met zijn eigen kenmerken en gebruiksmogelijkheden. Hier volgen enkele voorbeelden van populaire soorten ETF’s:
- Index ETF’s: ETF’s die een bepaalde index volgen, zoals de S&P 500 of de Dow Jones Industrial Average.
- Industrie ETF’s: ETF’s die een bepaalde sector volgen, zoals gezondheidszorg of technologie.
- Commodity ETF’s: ETF’s die grondstoffen volgen, zoals goud of olie.
- Valuta ETF’s: ETF’s die valuta’s volgen, zoals de Amerikaanse dollar of de Euro.
- Obligatie ETF’s: ETF’s die obligaties volgen, zoals staatsobligaties of bedrijfsobligaties.
Wat is het verschil tussen een ETF en een beleggingsfonds?
ETF’s en beleggingsfondsen zijn beide soorten beleggingsinstrumenten waarmee beleggers hun geld kunnen samenbrengen om in een verscheidenheid van activa te beleggen.
Het grootste verschil tussen een ETF tracker en een beleggingsfonds is het beheer. ETF trackers worden passief beheerd, d.w.z. dat zij de prestaties van een bepaalde index of activaklasse trachten te volgen. Beleggingsfondsen daarentegen worden actief beheerd, wat betekent dat de fondsbeheerder beslist welke effecten hij koopt en verkoopt. ETF’s hebben doorgaans ook lagere kostenratio’s dan beleggingsfondsen.
Waarom ETF beleggen?
Wat zijn de voordelen van ETF’s?
ETF’s bieden vele voordelen, zoals belastingefficiëntie en de mogelijkheid om de hele dag door te handelen. ETF’s hebben ook lagere kostenratio’s dan traditionele beleggingsfondsen. De voordelen van ETF’s opgesomd zijn:
- Diversificatie: ETF’s bieden beleggers een grote verscheidenheid van activaklassen en beleggingsstrategieën. Dit kan helpen om uw portefeuille te diversifiëren en het risico te verminderen.
- Fiscale efficiëntie: ETF’s zijn over het algemeen fiscaal efficiënter dan traditionele beleggingsfondsen. Dat komt omdat ETF’s doorgaans een lagere omzet hebben en minder kapitaalwinst genereren.
- Kostenbesparingen: ETF’s hebben doorgaans lagere kostenratio’s dan beleggingsfondsen. Dit kan leiden tot hogere rendementen voor ETF-beleggers in de loop van de tijd.
- Handelsflexibiliteit: ETF’s kunnen de hele dag door op een beurs worden verhandeld, terwijl beleggingsfondsen alleen aan het eind van de handelsdag kunnen worden gekocht of verkocht.
Wat zijn de nadelen van ETF’s?
ETF’s hebben een aantal voordelen, maar ze hebben ook nadelen, net als elke andere financiële belegging.
- ETF’s zijn onderhevig aan marktrisico, dat is het risico dat de waarde van uw belegging in de loop van de tijd zal dalen.
- ETF’s zijn onderhevig aan tracking error, dat is het risico dat de ETF de index die hij moet volgen, niet zal volgen.
- ETF’s zijn onderhevig aan liquiditeitsrisico, dat is het risico dat u uw ETF-aandelen niet kunt verkopen wanneer u dat wilt.
- ETF’s zijn onderhevig aan beheers risico, dat is het risico dat de ETF-beheerder niet in staat zal zijn de ETF doeltreffend te beheren.
Voor de beginner
Hoe begin je met beleggen in ETF’s?
ETF beleggen kan een geweldige manier zijn om uw beleggingsportefeuille te diversifiëren en een verscheidenheid van activaklassen te verkrijgen. ETF’s worden net als aandelen op beurzen verhandeld, dus u moet een rekening openen bij een broker die ETF-handel aanbiedt. Zodra u een rekening heeft geopend, kunt u ETF’s onderzoeken en orders plaatsen om ETF’s te kopen en verkopen, net als elk ander aandeel.
Beleggen voor beginners
Als u net met beleggen begint, moet u zeker ons artikel over beleggen voor beginners lezen. Dit artikel zal u de basisbeginselen geven over beleggen.
Verschillende ETF brokers
Verschillende ETF brokers bieden verschillende ETF’s aan, dus het is belangrijk dat u onderzoek doet naar de ETF’s die beschikbaar zijn voordat u een aanbieder kiest.
Het aantal ETF aanbieders stijgt de laatste jaren enorm. In 2021 waren er meer dan 2.000 ETF’s beschikbaar van meer dan 100 aanbieders. Dit kan het voor beleggers moeilijk maken om de juiste ETF voor hun behoeften te kiezen.
De drie grootste ETF-aanbieders zijn BlackRock, Vanguard, en State Street Global Advisors. Deze firma’s bieden een grote verscheidenheid aan ETF’s aan die verschillende activaklassen en beleggingsstrategieën bestrijken.
Antwoord op uw vragen
Veelgestelde vragen over ETF beleggen
📈 Waar kan ik beleggen in ETF's?
ETF's worden verhandeld op grote beurzen, zoals de New York Stock Exchange (NYSE) en de Nasdaq. ETF's kunnen ook via online brokers gekocht en verkocht worden.
📈 Wat zijn enkele populaire ETF's?
De SPDR S&P 500 ETF (SPY) is een van de populairste ETF's. Het volgt de S&P 500 Index, dat is een mandje van 500 large-cap aandelen. Andere populaire ETF's zijn de iShares Core S&P 500 ETF (IVV), de Vanguard S&P 500 ETF (VOO), en de Invesco QQQ Trust (QQQ).
📈 Kan ik op elk moment ETF's verkopen?
Ja, ETF's kunnen op elk moment van de handelsdag verkocht worden. Houdt er wel rekening mee dat er ook een koper bereid moet zijn de ETF van u te kopen tegen de prijs die u vraagt. ETF's die weinig verhandeld worden, kunnen lastig snel te verkopen zijn, en u kunt verlies lijden als u een ETF verkoopt voor minder dan u ervoor betaald heeft.
📈 Welke kosten moet ik betalen?
ETF's hebben kostenratio's, dat zijn de jaarlijkse vergoedingen die ETF-beheerders aan ETF-beleggers aanrekenen. Deze kosten zijn doorgaans veel lager dan de kosten van traditionele beleggingsfondsen. U betaalt vaak ook commissies wanneer u ETF's koopt en verkoopt. Afhankelijk van uw broker kunnen deze commissies een vast bedrag zijn of een percentage van de waarde van de ETF-aandelen die u verhandelt.
📈 Moet ik mijn dividenden herbeleggen?
Nee, u hoeft uw dividenden niet te herbeleggen. Maar als u uw dividenden wilt herbeleggen, bieden de meeste brokers dividendherbeleggingsplannen (DRIPs) aan voor ETF's. Met een DRIP worden uw dividenden automatisch in de ETF herbelegd, en u hoeft geen commissies te betalen.
📈 Wat is de minimumbelegging voor ETF's?
De minimumbelegging voor ETF's varieert per ETF. Sommige ETF's hebben een minimum-investering van € 100 of minder, terwijl andere een minimum-investering van € 1.000 of meer hebben. Wanneer u in ETF's belegt, moet u rekening houden met uw financiële doelen en risicotolerantie.
📈 Moet ik belasting betalen over mijn beleggingen in ETF's?
Ja, u moet belasting betalen over uw ETF-beleggingen. Als u een ETF met winst verkoopt, bent u vermogenswinstbelasting over de verkoop verschuldigd. En als u een ETF langer dan een jaar aanhoudt, bent u belasting verschuldigd over dividenden die u van de ETF ontvangt.